Cada vez es más frecuente la recepción en nuestra bandeja de entrada de correo electrónico de propuestas vía mail que esconden intenciones delictivas o que pueden meternos en un serio problema. No estamos libres de ellas ni de caer en sus engaños por mucho conocimiento que tengamos de la materia. Algunas de ellas son más burdas (como señalaba en esta entrada sobre intentos de obtener contraseñas de cuenta de correo o de extorsión a través de internet) y otras más elaboradas.
Hoy mismo he recibido un mail en mi correo profesional con este contenido:
"Hola!!!
Soy la señora Rebecca W. descubrí una enorme cantidad en la cuenta no residencial en nuestro banco y desesperadamente necesito que me ayude a recibir este dinero a su cuenta bancaria local en su país. Si usted es capaz y está dispuesto a ayudar a conseguir estos fondos, voy a dar más detalles tan pronto como recibamos su respuesta positiva a esta oportunidad. Quiero tu respuesta urgente a mi propuesta de inmediato, para que yo pueda darle más detalles. Póngase en contacto conmigo a través de mi bondadoso dirección de correo electrónico personal o mi dirección de correo electrónico de oficina - compania134@hotmail.com
Atentamente,"
En resumen, este tipo de acciones parten de unos denominadores comunes una oferta (en ocasiones disfrazada como oferta de trabajo) por la cual tarde o temprano se le ofrece al sujeto que se quiere implicar la percepción de una comisión por participar en un movimiento de dinero de una cuenta bancaria a otra cuenta bancaria percibiendo dicha comisión como pago por esa acción. Para el sujeto que recibe la propuesta resulta de indudable atractivo pues se queda con una sustanciosa cantidad por cada envío, sea uno o muchos. En ocasiones estas propuestas son realizadas como digo por canales de oferta de empleo. He visto "creer" en estas ofertas, entendiendo por "creer" el hecho de no observar nada raro en ellas a gente de todo tipo y formación. Resultan especialmente atractivas para aquellas personas que estén pasando un mal momento económico.
CONSECUENCIAS PENALES
Lo que mucha gente desconoce es que aceptar este tipo de propuestas implica participar en la realización de un delito. El delito y supuesto puede ser variado, pero con toda seguridad el dinero que se está moviendo no tiene un origen lícito y en absoluto es lo que nos están contando. Una lectura sosegada más allá de ver el beneficio que podemos tener nos debería alertar sobre que algo raro está pasando. Siguiendo el ejemplo del mail recibido, en pleno siglo XXI, ¿quÉ problema puede tener la señora Rebeca para mover ella misma la cantidad bancaria? Surge aquí el autoengaño que cada uno nos queramos imaginar así que como hemos recibido el mail en nuestro correo profesional tenderemos a pensar que es un potencial cliente que nos realiza un encargo como abogados.
Como digo el origen delictivo puede ser variado. El dinero puede provenir de un phising, es decir de la obtención de manera fraudulenta de las claves de acceso a una cuenta bancaria, que se nos faciliten dichas claves y que con las mismas operemos (lo que supondrá que de cara a la policía que investigue luego la detracción seremos nosotros los que hemos accedido y por tanto apareceremos como los que han obtenido las claves y sacado el dinero) hasta el puro blanqueo de dinero (siendo las nuevas "mulas" del crimen) con muchas otras posibilidades. En todas ellas seremos o bien actores directos del delito o cómplices o cooperadores necesarios, es decir otras figuras de participación penal con plena responsabilidad penal.
La mayoría de las sentencias que estudian estos casos, salvo supuestos excecpionales, acaban condenando a la mula o estas personas que aceptan las ofertas. Así a título de ejemplo la sentencia de la Audiencia Provincial de Ciudad Real de 15 de julio de 2015 dice cosas como:
"La demandante se presta a abrir una cuenta corriente para recibir una transferencia de dinero y ordenar
otra quedándose con una comisión. La propia naturaleza de la actividad cuestiona las apelaciones que
insistentemente se realizan a la confianza en la licitud de la operación, cuando no resulta ajeno al conocimiento
más básico que cuando alguien recibe dinero para a su vez mandarlo está actuando de persona interpuesta;
y si no se interroga sobre la procedencia de dicho dinero, en realidad es porque desprecia la necesidad de
conocimiento, de forma que la ignorancia es en todo caso deliberada"
"el tiempo transcurrido desde las primeras comisiones conocidas de dicha forma de estafa
informática, su avance e utilización en la red, determina el conocimiento a la fecha de los hechos, mínimo para
un ciudadano medio, de que la proposición de transferir dinero a través de la western Union como divisas a
cambio de una alta remuneración (mucho más que la comisión que las entidades bancarias cobrarían por una
transferencia ) parte de un origen no muy lícito del mismo. Y en este sentido, hoy en día, siquiera es plausible
apelar a la ausencia de conocimientos del acusado, cuando con unos mínimos conocimientos medios, todo
ciudadano es consciente de que tales ofertas de trabajo implican la colaboración en la dificultad de localización
de dinero cuya procedencia no puede ser lícita. El acusado, quien ahora afirma desconocía tal origen, en
realidad es consciente de su antijuricidad, puesto que como dice el Tribunal Supremo, que no quiera o no se
ocupe de saber- con ignorancia deliberada- o le fuera indiferente el origen del dinero, no excluye ni borra ni
disminuye, su culpabilidad"
En definitiva que es algo que se lleva produciendo desde hace tiempo y que cualquier ciudadano ha de entender que la proposición de percibir por una transferencia un importe más elevado que el que cobraría una entidad financiera o de envio de dinero, ha de hacer pensar que hay gato encerrado en la propuesta y que da igual que el implicado sepa cual es el origen o el previo delito cometido para obtener ese dinero.
Así el Tribunal Supremo en sentencia de 12 de junio de 2007 ya dijo que " se está en un caso de delincuencia económica de tipo informático de naturaleza internacional en el que los
recurrentes ocupan un nivel inferior y solo tienen un conocimiento necesario para prestar su colaboración...la
ignorancia del resto del operativo no borra ni disminuye su culpabilidad porque fueron conscientes de la
antijuricidad de la conducta, prestando su conformidad con un evidente ánimo de enriquecimiento, ya supieran,
no quisieran saber- ignorancia deliberada- o les fuera indiferente el origen del dinero.."
QUE HACER AL RECIBIR ESTAS PROPUESTAS. INFORMAR
Lo más importante es no caer en este tipo de tentaciones. Como digo van siendo cada vez más frecuentes las condenas a las personas que participan en estas propuestas.
Más que denunciar estos intentos existe la posibilidad de comunicar a las brigadas especializadas para que realicen las averiguaciones oportunas. Aquí dejo los enlaces de la brigada de delitos telemáticos de la guardia civil así como el enlace específico de la policía nacional
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